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电信诈骗开水房是什么意思开水房是干嘛的？

2023-08-14 17:13:53
来源：中国网娱乐

所谓“水房”,是指随着国内对电信网络诈骗打击力度不断加强,诈骗团伙在

电信诈骗开水房是什么意思

所谓“水房”,是指随着国内对电信网络诈骗打击力度不断加强,诈骗团伙在向境外转移的同时,将诈骗环节与转账环节分离后出现的一种新型犯罪窝点,它是诈骗犯罪链条上负责拆分、转移诈骗所得资金的关键环节。因专门负责将赃款洗白,故而得名“水房”。

开水房是干嘛的

(资料图)

开水房指洗钱。洗钱的目的是为了把犯罪所得的赃款变成合法所得，也就是把原本的黑钱洗白。“水房”其实就是为了洗钱而成立的一个团伙，因为要“洗”，所以叫做“水房”。

电影里面其实表现了几个细节，第一个就是在巨款转移过来的瞬间，就有无数的小弟拿着银行卡去取钱，第二个就是反诈中心的警察说，第三级用户还能够追查，而到了第四级用户因为实在过多，被骗款项已经无法追查了。

这其实就体现了“水房”的一种洗钱手法。

电信诈骗分子，手里面会控制非常多个银行账户，当赃款到账之后会迅速把一笔大额的款项，分成多笔转移给多个账户。然后这收钱的二级账户，再分散给多个三级账户，多个三级账户在转移给更多的四级账户。

这样一层一层的分发下去，一笔800万的巨款，到了最终的子账户名下可能就只有几万块了。然后这终端的小账户，在通过购买商品、充值卡、提现等手段，将这笔钱转化为其他形式变现。

在洗钱的专业领域，这个过程称之为“离析”。

其实电影中对水房的表现要简单和夸张一点，实际上“水房”洗钱并不一定真的要触动这么多小弟，骑着摩托车去取现金，有更多成本更低的手段可以去洗钱。

而在洗钱的过程中，也并不是简单的把大钱分成小份，这个过程中也伴随着跨银行，跨地域，跨支付方式，跨资产形式的资金转移。也包含着将不同来源的资金混合再分散的操作。

最终的目的都是让资金的来源变得无法追踪

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